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La Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) es un organismo que depende de la Unión Europea y cuyo objetivo principal es el de proteger a los inversores y garantizar la integridad, estabilidad y el buen funcionamiento de los mercados.
Dentro del sector de los brokers y las finanzas, existen muchísimas regulaciones: la FCA, la CySEC, la CNMV, la ESMA …
A pesar de que cada país suele tener su propia regulación para los mercados (la CNMV para el caso de España), no toda ellas son igual de seguras y eficientes.
Un bróker regulado por la ESMA es una empresa de servicios financieros que respeta las normas, reglas y certificados establecidos por la regulación Europea y se somete a un exhaustivo control y vigilancia permanente.
Si quieres evitar delitos, estafas y operar de forma segura a la hora de invertir, elegir un bróker regulado por la ESMA te ofrece todas las garantías posibles.
Las regulaciones y los cambios normativos publicados por la ESMA son de obligatoria aceptación y adaptación para cada uno de los mercados de la Unión Europea: España, Italia, Alemania, Francia, Italia, Polonia …
La ESMA entró en vigor el 1 de agosto de 2018, introduciendo reglamentos de gran alcance que influyen en la forma de operar en los mercados de Forex y derivados regulados dentro el marco de la Unión Europea.
Los principales cambios y restricciones, de los cuales hablaremos en detalle en el siguiente apartado, afectan básicamente a:
Con el objetivo de proteger a los inversores minoristas, la ESMA decidió adoptar un seguido de medidas:
La ESMA considera a las Opciones Binarias como un producto demasiado complejo para los inversores más inexpertos, así que está prohibida su comercialización.
La ESMA limita de forma notable el uso de apalancamiento para los usuarios minoristas más inexpertos, de acuerdo con los siguientes baremos:
| Activo | Apalancamiento máximo |
|---|---|
| Pares principales de Forex | 1:30 |
| Pares de divisas secundarios y exóticos | 1:20 |
| Oro e Índices Principales | 1:20 |
| Materias primas y Acciones de Grandes Compañías | 1:10 |
| Acciones de Bolsa y resto de activos | 1:5 |
| Bitcoin y otras Criptomonedas | 1:2 |
La pérdida de dinero máxima que puede perder un inversor nunca será mayor a su depósito inicial.
De esta forma, cuando inviertas en cualquier bróker regulado por la ESMA, tu saldo nunca podrá ser inferior a cero y no podrás perder más dinero del que depositaste.
Esto significa que cualquier bróker está obligado a cerrar una posición si el nivel de fondos de un cliente sean inferiores al 50 % del depósito original.
Se trata de un mecanismo de protección que se encarga de proteger a los traders menos experimentados.
La ESMA ha estandarizado la forma en la que todos los brokers deben informar a sus clientes del hecho de que los CFD son instrumentos complejos y difíciles de comprender.
Es una manera de ofrecer más transparencia a cualquier mercado y de advertir al cliente de los riesgos de invertir.
A diferencia de lo que ocurre con los Brokers No ESMA, los brokers regulados por la ESMA tienen limitada la capacidad de ofrecer bonos de bienvenida, regalos monetarios, cashbacks y premios en metálico.
La ESMA clasifica a los inversores en 2 categorías: clientes minoristas y clientes profesionales.
Según tu categoría, vas a poder operar con distintos niveles de apalancamiento y distintas condiciones de trading.
Puedes consultar toda la información relativa a la normativa ESMA accediendo a su página web oficial: https://www.esma.europa.eu/
Con el fin de establecer las medidas de protección adecuadas al nivel de conocimiento de los inversores, la ESMA clasifica a sus clientes como «profesionales» o «minoristas».
La gran mayoría de inversores se encuentran clasificados dentro de la categoría de inversores particulares o minoristas. Son todos aquellos que tienen un menor conocimiento y experiencia de los mercados financieros, por lo que recibirán más protección a la hora de operar.
Por otro lado, los clientes profesionales reciben mucha menos protección, ya que son capaces de comprender mejor la naturaleza y los riesgos de los mercados y sus productos de inversión.
De acuerdo con la ESMA, un cliente profesional es aquel que cumple con las siguientes características:
Europa cuenta actualmente con 27 organismos regulatorios, uno por cada país, siendo la CNMV (España), el BaFin (Alemania), la CySEC (Chipre) o la CONSOB (Italia) algunos de las más populares.
Todos estos organismos reguladores cuentan con normas y directivas específicas, pero todas ellas están vigiladas y sometidas por 2 organismos:
En resumidas cuentas, el trabajo de la ESMA y el MiFID es el de armonizar las diferentes regulaciones europeas en todos los niveles y proteger a los inversores menos experimentados.
En resumidas cuentas, estos serían los mejores brokers regulados por la ESMA este 2025.
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Soy Carlos y soy el cofundador de GuíaBroker.com. Compré mi primera acción de bolsa cuando tenía 16 años con mis primeros ahorros y desde entonces he trabajado siempre en el sector de las finanzas para bancos como el BBVA, el HSBC y el BNP Paribas. Actualmente, soy trader freelance y trabajo entre 2 y 4 horas al día para poder dedicar el máximo de mi tiempo a cuidar a mi hija Luz y a mi hijo Lucas. Puedes contactar conmigo también a través de mi perfil de LinkedIn.
