Los 10 Mejores Brokers de CFD de 2024

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5/5

10 $

Depósito mínimo

Bono gratis de 30$ o el 120% del depósito

Forex
Acciones
Materias Primas
Índices
Criptomonedas
Metales
ETF

Nota de riesgo

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4.8/5

10$

Depósito mínimo

Bono gratis de 100 $ o el 100 % hasta 500 $

Forex
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Criptomonedas
CFD
Materias Primas
Índices
Metales

Nota de riesgo

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4.7/5

250$

Depósito mínimo

0 $

Coste anual

Metales
Materias Primas
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4.6/5

5 $

Depósito mínimo

Bono de hasta 50% hasta 500$ y 20% hasta 4.500$

CFDs de:
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Metales Preciosos
Energías Renovables

Nota de riesgo

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4.5/5

1 $

Depósito mínimo

Bono del 100% hasta 10.000$

Forex
Metales
CFD
Índices
Acciones
Bitcoin
Criptomonedas

Nota de riesgo

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4.5/5

250 $

Depósito mínimo

0 €

Coste anual

Acciones
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Criptomonedas
Índices
ETF
Materias Primas
Futuros
CFD

Nota de riesgo

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4.5/5

10$

Depósito mínimo

0$

Coste anual

Criptomonedas
Forex
Acciones
Materias Primas
Índices

Nota de riesgo

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4.3/5

100 €/$

Depósito mínimo

Bono del 100% hasta 10.000$

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Bitcoin y Altcoins
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Materias Primas
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4.2/5

10 $/€

Depósito mínimo

0 €

Coste anual

Opciones Digitales
Opciones Binarias
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Forex
Materias Primas
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4/5

100 $

Depósito mínimo

Bono del 50 % hasta 2.000 $

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Nota de riesgo

¿Qué es un bróker de CFD?

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Un bróker de CFD es un bróker online que te permite comprar y vender divisas, acciones, índices o materias primas como el oro o el petróleo mediante Contratos por Diferencia.

Los CFD permiten operar en los mercados financieros de forma muy flexible y permiten especular sobre si el precio de un activo va a subir o bajar sin ser el propietario de ese activo.

Un bróker de CFD actúa como intermediario entre los inversores y los mercados financieros.

Proporciona una plataforma en línea que permite a los traders abrir posiciones en diversos activos.

Estos contratos replican el movimiento de los precios del activo subyacente, permitiendo a los inversores beneficiarse tanto de los aumentos como de las disminuciones de los precios.

Los brokers de CFD ofrecen una plataforma de trading que incluye herramientas de análisis, gráficos en tiempo real y opciones de ejecución de órdenes.

A través de estas plataformas, cualquier trader e inversor puede monitorear los mercados, analizar tendencias y tomar decisiones informadas sobre sus operaciones.

¿Qué ventajas ofrece un bróker de CFD?

Operar con Contratos por Diferencia (CFD) ofrece una serie de ventajas y beneficios que atraen a inversores de diferentes niveles de experiencia.

A continuación, exploraremos algunas de las principales ventajas que hacen que los CFD sean una opción atractiva en el mundo financiero:

Operaciones en Mercados Alcistas y Bajistas

Una de las grandes ventajas de los CFD es la capacidad de beneficiarse tanto de mercados alcistas como bajistas.

Al permitir posiciones cortas, los inversores pueden obtener ganancias cuando los precios de los activos subyacentes disminuyen.

Esto brinda flexibilidad para adaptarse a las cambiantes condiciones del mercado.

Apalancamiento controlado

Uno de los mayores atractivos de los CFD es la posibilidad de operar con apalancamiento.

Esto significa que los inversores pueden controlar una posición más grande de lo que su capital actual permitiría, amplificando el potencial de ganancias.

Sin embargo, es esencial recordar que el apalancamiento también aumenta el riesgo de pérdidas, por lo que se debe usar con precaución y una sólida gestión de riesgos.

Costos de transacción reducidos

En comparación con otros instrumentos financieros, como las acciones tradicionales, los CFD suelen tener comisiones de negociación más bajas.

Esto implica menores comisiones para los inversores, contribuyendo a una mayor rentabilidad potencial en sus operaciones.

Flexibilidad de tamaño de posición

Los CFD ofrecen la flexibilidad de elegir el tamaño de la posición que se desea operar, adaptándose a las preferencias y metas individuales de cada inversor.

La operativa con CFD brinda ventajas clave como el apalancamiento controlado, la diversificación en diversos mercados, la posibilidad de operar en mercados alcistas y bajistas, comisiones reducidas y rápida ejecución de órdenes.

Diversificación en múltiples mercados

Los contratos por diferencia brindan acceso a una amplia gama de mercados financieros, desde acciones e índices hasta divisas, materias primas y criptomonedas.

Esta versatilidad permite a los inversores diversificar sus carteras y aprovechar oportunidades en diferentes sectores y geografías, todo desde una sola plataforma de trading.

Liquidez y ejecución rápida

Los CFD generalmente gozan de alta liquidez en los mercados.

Esto significa que es más probable que los inversores encuentren contrapartes para sus operaciones.

Adicionalmente, la ejecución rápida de las órdenes permite aprovechar oportunidades en tiempo real.

Si bien estas ventajas son atractivas, es importante recordar que el trading con CFD también conlleva riesgos, por lo que se recomienda una educación sólida y una gestión adecuada del riesgo antes de embarcarse en estas operaciones.

¿Qué son los CFD y cómo funcionan?

Antes de adentrarnos en el mundo de los brokers de CFD y en cómo pueden ser de utilidad, es fundamental comprender en qué consisten los Contratos por Diferencia, o CFD.

Como mencionamos previamente, las siglas «CFD» corresponden a «Contract For Difference» en inglés, que traducido al español significa «Contrato por Diferencia».

Los CFD son productos financieros derivados, de manera que su operativa se basa en la especulación.

En esencia, los inversores especulan sobre diversos activos financieros como divisas, materias primas, índices y acciones, sin adquirir la propiedad física de dichos activos subyacentes.

En una transacción con CFD, el operador anticipa si el precio del activo subyacente aumentará o disminuirá.

Esta negociación se lleva a cabo con un bróker de CFD, sin necesidad de adquirir el activo real.

Al cerrarse la operación, el trader obtendrá una ganancia si el precio ha subido, o incurrirá en una pérdida si el precio ha bajado.

Los traders especulan en función de las fluctuaciones de precios y pueden aprovechar movimientos en cualquier dirección.

Operativa en largo con CFD

Posicionarse en largo u operar en largo con CFD permite al inversor iniciar una operación tradicional de CFD. 

En este caso, la posición se vuelve beneficiosa cuando el precio del activo subyacente aumenta en el mercado

Cuando uno «se posiciona en largo», se está esencialmente «comprando».

Operativa en corto con CFD

Operar en corto con CFD, también conocido como «posicionarse en corto», implica abrir una posición que beneficia al trader cuando el precio del activo subyacente disminuye en el mercado.

En este caso, la especulación se centra en la caída del valor

Posicionarse en corto también se refiere a «vender».

¿Cómo elegir el mejor broker de CFD en 5 pasos?

Elegir un broker para empezar a operar con CFDs no es una tarea fácil, ya que actualmente existen muchas compañías que ofrecen una gran cantidad de servicios distintos con ofertas muy variadas.

Para ayudarte a elegir correctamente, te resumimos los principales pasos y las principales preguntas que debes hacerte y tener en cuenta a la hora de elegir un bróker de CFD:

brokers-regulados-seguros

1- Elige solo brokers regulados

Los brokers regulados por organismos europeos son una garantía de seguridad, ya que tus fondos están protegidos por ley y además ofrecen protección contra saldo negativo.

Las principales regulaciones de Europa son:

Existen otras regulaciones a nivel mundial como la FSC de las Islas Vírgenes Británicas, la IFSC de Belice o la ASIC de Australia, que son muy populares entre los traders, ya que permiten unos niveles de apalancamiento bastante más elevados.

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2- ¿Qué tipo de brokers CFD existen?

Existen básicamente 2 tipos de brokers de CFD:

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3- ¿Ofrece una Cuenta Demo?

Antes de empezar a operar con ninguna plataforma, te recomendamos siempre que abras una cuenta de demostración gratis con el bróker que más te guste y lo pruebes.

Aunque pueda parecer obvio, comprueba que el bróker que has elegido ofrece la posibilidad de invertir en los activos que te interesan.

Hay brokers que se especializan más en ciertos tipos de activos, por lo que si por ejemplo quieres invertir en Bitcoin o cualquier otra criptomoneda, deberías asegurarte de que ese bróker en cuestión permite invertir en CFD de este tipo.

Finalmente, te recomendamos que eches un vistazo a la plataforma por dentro y que descubras todas sus funcionalidades y secretos de su interfaz.

Acuérdate de revisar aspectos como el tipo de órdenes que ofrecen, los métodos de depósito y retiro soportados, el nivel de apalancamiento disponible o servicios más concretos como el de señales de trading o noticias en directo.

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4- Verifica que no te cobren comisiones más allá del spread

Invertir con CFD es una actividad que está libre de comisiones de custodia y de mantenimiento.

Para poder operar, tan solo deberás pagar por los spreads de cada activo y en algunos casos puntuales, unos pequeños costes fijos para cerrar posiciones en ciertos activos.

Antes de invertir con ningún bróker, asegúrate de leer la letra pequeña y fíjate que no te vayan a cobrar por comisiones sin sentido como transacciones nocturnas ni similares.

Si quieres evitarte problemas, escoge alguno de los brokers que recomendamos en GuíaBroker.com, ya que suelen ser grandes empresas que velan por la transparencia y su reputación.

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5- Servicios del bróker

Los dos aspectos más importantes a tener en cuenta son:

Brokers destacados para operar CFD de Acciones

El mercado de acciones, siendo uno de los más vibrantes y ricos en el ámbito financiero global, no siempre se ofrece.

Con frecuencia, los CFD de índices o materias primas son las opciones más comunes.

Si examinamos la oferta de acciones en los brokers que hemos evaluado, encontraremos una selección más que suficiente, abarcando las principales 1.000 acciones a nivel mundial.

Esta variedad proporciona la flexibilidad necesaria para operar con eficiencia y dinamismo en los mercados.

Ahora bien, al tratar con spreads y comisiones, es crucial tener en mente el activo subyacente y su precio nominal.

Por ejemplo, si consideramos el precio de una acción como BBVA en 5 dólares, los spreads que se aplican en plataformas como RoboForex o FBS resultan aceptables para un activo de esta categoría.

No obstante, es importante resaltar que la comisión mínima puede ser una barrera para pequeños inversores.

Adquirir una inversión modesta de 500 dólares en acciones de Microsoft, por ejemplo, podría generar costos elevados, especialmente si se considera el tamaño de la inversión en relación con la comisión mínima.

Un aspecto que merece atención es la consideración de los costes swap.

En este aspecto, Libertex, Tickmill o EasyMarkets se posicionan como unos brókeres más costosos, mientras que RoboForex, XM o FBS de nuevo parecen ofrecer una alternativa más económica.

Si tu estrategia apunta al mediano plazo, con operaciones que se mantendrán durante varios meses o incluso años, podría valer la pena evaluar cuidadosamente cuáles son las opciones más adecuadas.

En definitiva, el análisis se torna más complejo en este punto.

Determinar cuál bróker es la mejor elección requerirá una comprensión precisa de las metas de trading y la situación financiera del inversor.

Mejores brókeres de CFD para índices

Cuando analizamos el mercado de CFD de índices, encontramos que la competencia es intensa.

Para índices como el DAX, IBEX, S&P500 o el NASDAQ la cosa está bastante igualada, donde RoboForex lidera, seguido de cerca por XM, Exness y eToro.

Si estás interesado en el trading intradía, los brokers con spreads más bajos podrían ser los más adecuados.

Por otro lado, si tu enfoque es el swing trading, estas diferencias de spreads no resultan tan determinantes en tu elección.

Brokers de CFD para Materias Primas

Cuando se trata de operar con oro, los brokers XM y Exness destacan por tener los spreads más bajos.

En contraste, eToro figura como el más costoso para este tipo de activo.

Similar a la situación con los índices, estas diferencias pueden ser menos relevantes para operaciones de swing trading. 

Sin embargo, si consideras operar con activos como la plata u otras materias primas como el café, la soja o el trigo, explorar otras opciones podría revelar alternativas con costos más atractivos. 

Diversidad de derivados financieros

Un buen bróker de derivados financieros de calidad deberá incluir una variedad de instrumentos, como futuros, opciones, swaps y warrants.

Cada uno de estos tipos presenta características y aplicaciones únicas:

  • Futuros: Un contrato de futuros establece un acuerdo para la compra o venta de un activo en una fecha futura a un precio preestablecido. Estos se emplean tanto para cubrir riesgos como para realizar operaciones especulativas.
  • Opciones: Una opción confiere al titular el derecho, pero no la obligación, de adquirir (en el caso de una opción de compra) o vender (en el caso de una opción de venta) un activo a un precio predeterminado en o antes de una fecha específica.
  • Swaps: Los swaps son contratos donde dos partes pactan intercambiar flujos de efectivo o activos en un período de tiempo determinado. Un tipo común es el swap de tasas de interés, donde los flujos de efectivo de una tasa fija se intercambian por flujos de efectivo de una tasa variable.
  • Warrants: Un warrant es un derivado financiero que otorga al titular el derecho, aunque no la obligación, de comprar o vender un activo subyacente (generalmente acciones de una empresa) a un precio predeterminado (precio de ejercicio o strike price) en o antes de una fecha específica. Aunque son similares a las opciones de compra de acciones, presentan diferencias clave.

Diversidad de activos para operar con CFD

Los brokers de CFD ofrecen la oportunidad de operar con una variedad de activos subyacentes, entre los que se incluyen índices, acciones, pares de divisas y materias primas:

  1. Los pares de divisas involucran dos monedas diferentes y se establece el valor de la primera en relación con la segunda. La moneda inicial es la base, mientras que la segunda es la cotizada. Entre los pares de divisas más prominentes se encuentran el EUR/USD, USD/JPY, USD/CAD, AUD/CAD y el USD/CFH.
  2. Las materias primas constituyen el cuarto tipo de activo subyacente en los CFD. Estas son productos básicos intercambiables y homogéneos, cuyo valor no se ve afectado por su productor. Ejemplos de materias primas abarcan el gas natural, el café, el oro, el petróleo y los cereales. Estos bienes primarios han sido negociados en bolsas durante siglos y, en la actualidad, el abanico de opciones de materias primas es aún más amplio y variado.
  3. Los índices son indicadores del rendimiento de un grupo de acciones en una bolsa de valores. Operar con índices puede brindar exposición a la economía de una nación completa o permitir enfoques más específicos en sectores particulares. En Estados Unidos, los índices más conocidos son el Dow Jones, el DAX alemán, el FTSE y el S&P 500.
  4. Las acciones son quizás los activos más familiares para la mayoría. Representan una inversión en una empresa y en sus productos. Aquellos que compran acciones de una empresa adquieren una porción de la propiedad de la misma, otorgándoles el título de accionistas. A menudo, las acciones también son conocidas como «valores».

Comparativa de los CFD con otros mercados financieros

Comparativamente hablando, los CFD tienen ciertas similitudes con los mercados de futuros y opciones.

Sin embargo, existen diferencias clave.

Por ejemplo, los CFD carecen de fecha de vencimiento y su contrato suele mantener una correlación uno a uno con el activo subyacente.

El tamaño mínimo de los contratos suele ser menor en comparación con los futuros y las opciones, permitiendo teóricamente operar con un solo contrato.

En resumen, los CFD son herramientas flexibles de inversión que permiten especular sobre los movimientos de precios de diversos activos financieros.

Los inversores pueden beneficiarse tanto de mercados alcistas como bajistas y aprovechar la flexibilidad y diversidad que los CFD ofrecen en comparación con otros instrumentos financieros.

Sin embargo, es esencial comprender los riesgos asociados y tener un conocimiento sólido antes de invertir.

¿Cómo hemos elaborado nuestro ranking?

Actualmente, existen centenares de brokers online de CFD que te podríamos recomendar, ya que cada día nos llegan varios emails de brokers que quieren que les listemos.

Con el objetivo de ser transparentes con todos vosotros, nuestros expertos han analizado y clasificado los mejores brokers de CFD de 2024 de acuerdo con los siguientes criterios:

1

Regulación y Seguridad

Uno de los principales criterios que tenemos siempre en cuenta a la hora de comparar brokers es su regulación.

Los brokers de CFDs mejor valorados están regulados por organismos reguladores como la FCA, la CySEC o la CNMV.

Esto no significa que los brokers que no estén regulados fuera de Europa sean una estafa, sin embargo, en el hipotético caso de tener algún problema, tu dinero siempre estaría a salvo.

2

Tipo de bróker

En una situación de empate técnico, los brokers NDD (Non Dealing Desk) nos gustan más que los brokers del tipo Dealing Desk o Market Makers, ya que son mucho más transparentes.

Aun así, muchos de los brokers de CFD mejor valorados son Market Makers, por el hecho de que permiten empezar a invertir con depósitos de dinero pequeños accesibles para todo el mundo.

3

Cantidad de activos en los que invertir

Casi todos los brokers de CFD que se analizaron, incluso los que no aparecen en nuestro ranking, ofrecen la posibilidad de operar con CFD de Forex, Acciones, Índices y Materias Primas.

En bastantes casos, también es posible operar con CFD de criptomonedas y ETF.

En algunos casos, hemos llegado a analizar brokers que ofrece CFD de más de 4000 activos financieros distintos.

4

Apalancamiento

El apalancamiento máximo varía según el bróker y según la clase de activo financiero que quieras negociar.

Los brokers más flexibles, permiten un nivel de apalancamiento máximo de hasta 1:300.

Por otro lado, existen activos que permiten más apalancamiento que otros: la operativa con divisas permite niveles de apalancamiento mucho mayores que las acciones, por ejemplo.

5

Cuenta Demo

El hecho de que un bróker ofrezca una Cuenta Demo totalmente gratis con dinero ficticio y con las mismas funcionalidades que una cuenta real, es un aspecto que tenemos muy en cuenta.

6

Plataformas de trading disponibles

Los mejores brokers de CFD ofrecen plataformas de trading intuitivas, rápidas y potentes con funcionalidades de todo tipo: señales de trading, multitud de órdenes de todo tipo, indicadores técnicos …

El hecho de que se incluyan plataformas de trading de terceros como MetaTrader ayudan a tener una mejor posición en el ranking.

7

Comisiones

Los brokers de CFD no deberían cobrarte comisiones de ningún tipo y solo deberías pagar un pequeño spread por cada operación.

Hemos revisado la letra pequeña de los brokers para ver cuáles eran los brokers que te cobraban menos comisiones de retiro, de depósito y comisiones de otro tipo para posicionarlos mejor en nuestro ranking.

8

Formación

Uno de los servicios más populares y mejor valorados por los traders principiantes es la formación.

El hecho de que un bróker ofrezca cursos, seminarios, webinarios y otro material formativo como ebooks de forma gratuita ayuda a sumar puntos.

9

Reseñas y opiniones de los usuarios

Las opiniones de otros inversores y traders nos aporta información muy valiosa sobre la manera de trabajar de un determinado bróker.

La existencia de una gran cantidad de usuarios insatisfechos con una plataforma nos ayuda a seleccionar únicamente a los mejores brokers de CFD del mercado.

Conclusión: Las mejores opciones para operar con CFD

Tras explorar detenidamente las diferentes opciones de brokers de CFD, queda claro que la elección del mejor depende en gran medida de tus necesidades y objetivos individuales.

La diversidad de características, comisiones y plataformas disponibles ofrece una variedad de alternativas para elegir, siendo esto crucial para satisfacer las preferencias y estrategias de cada inversor.

Si estás considerando operar con un capital reducido, brokers como RoboForex, FBS, XM o Exness pueden ser buenas opciones para ti.

Estos brindan unas barreras de entrada bastante accesibles para inversores con cuentas de diversos tamaños, especialmente cuando se trata de operar con CFD de acciones.

Sin embargo, es esencial recordar que la elección del bróker es solo el primer paso.

El éxito en el mundo de los CFD depende en última instancia de tus habilidades para operar de manera competente. 

La comprensión del trading con CFD y la adquisición de experiencia de forma progresiva son factores clave para alcanzar el éxito en esta área.

En este viaje, no hay atajos amigos.

La inversión de tiempo en el estudio y la práctica es la verdadera clave para perfeccionar tus habilidades y convertirte en un inversor rentable, capaz de hacer de esto un sueldo extra o incluso dedicarse a ello. 

En última instancia, independientemente del bróker que elijas, la educación continua y la dedicación son elementos esenciales para navegar con éxito en el emocionante y desafiante mundo de los CFD.

Bibliografía y recursos consultados

  1. ¿Qué es el trading de CFD y cómo funciona? – Artículo en IG Markets sobre CFD. Operativa en largo, en corto, margen, apalancamiento y funcionamiento de los CFD.
  2. Video en YouTube de Bolsa para Principiantes sobre los CFD: Qué son los CFD, cómo funcionan y explicación para principiantes de los contratos por diferencia.
  3. Definición de CFD según la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) de España
  4. Más información sobre CFD en el Portal Educativo de Renta 4.
  5. Artículo sobre los CFD en Wikipedia: qué son, historia, operativa con CFD y explicación práctica de su uso, etc.

Sobre el autor

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Soy Carlos y soy el cofundador de GuíaBroker.com. Compré mi primera acción de bolsa cuando tenía 16 años con mis primeros ahorros y desde entonces he trabajado siempre en el sector de las finanzas para bancos como el BBVA, el HSBC y el BNP Paribas. Actualmente, soy trader freelance y trabajo entre 2 y 4 horas al día para poder dedicar el máximo de mi tiempo a cuidar a mi hija Luz y a mi hijo Lucas. Puedes contactar conmigo también a través de mi perfil de LinkedIn.

Preguntas frecuentes - FAQ

¿Cuál es la forma en que los brokers de CFD generan ganancias?

Los brokers de CFD, ya sean de acceso directo al mercado (DMA) o creadores de mercado («market makers»), obtienen ingresos a través de comisiones, tarifas y honorarios asociados al uso de su plataforma.

 

Por esta razón, resulta fundamental investigar detenidamente las tarifas de un bróker de CFD antes de registrarse.

 

Aunque algunas de estas tarifas y comisiones sean inevitables, es importante evitar que representen una carga excesiva para su presupuesto financiero.

¿Cuáles son los brokers de CFD más económicos?

La pregunta sobre cuál es el bróker de CFD más barato no tiene una respuesta simple.

 

Como hemos observado a lo largo de este análisis, el bróker más económico en una categoría no necesariamente lo será en otra.

 

Factores como el tipo de operativa (a largo plazo o corto plazo) y los servicios adicionales también influyen en esta decisión.

 

En términos generales, los brokers más económicos son RoboForex, FBS y XM.

 

De todas formas, de nuevo, dependerá de cada activo, por lo que te recomendamos realizar tu propia investigación al respecto.

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Última actualización: Mayo 2024